Το Garuda Kapitava χρησιμοποιεί στατιστικά μοντέλα για τη συνεχή παρακολούθηση των χαρτοφυλακίων, βοηθώντας τους επενδυτές να διατηρήσουν την κεφαλαιακή τους αξία ενώ βελτιστοποιούν τις αποδόσεις, χωρίς προμήθειες, προμήθειες συναλλαγών ή ετήσιες προμήθειες διαχείρισης.
Ξεκινήστε την ανάλυση τώραΟι περισσότερες συμβατικές πλατφόρμες επενδύσεων χρεώνουν προμήθειες συναλλαγών και ετήσιες προμήθειες διαχείρισης 1–2%. Βραχυπρόθεσμα, ο αριθμός αυτός φαίνεται μικρός. Ωστόσο, όταν υπολογίζονται σε περίοδο είκοσι ετών, αυτά τα συσσωρευμένα κόστη μπορούν να μειώσουν σημαντικά την τελική αξία του χαρτοφυλακίου, ειδικά για τους επενδυτές που βασίζονται στις αποδόσεις των επενδύσεων ως πηγή συνταξιοδοτικού εισοδήματος.
Τα παραδοσιακά μοντέλα διαχείρισης γενικά προσαρμόζουν τις στρατηγικές περιοδικά, για παράδειγμα κάθε τρίμηνο. Αυτή η προσέγγιση ανταποκρίνεται λιγότερο στην καθημερινή αστάθεια της αγοράς, επομένως οι αποφάσεις κατανομής περιουσιακών στοιχείων συχνά υστερούν σε σχέση με τις πραγματικές συνθήκες της αγοράς.
Η απεικόνιση βασίζεται στην υπόθεση της ίδιας ετήσιας αύξησης για είκοσι χρόνια, με μόνη μεταβλητή το ποσοστό ετήσιου κόστους. Τα στοιχεία είναι ενδεικτικά για να εξηγήσουν τον αντίκτυπο του συσσωρευμένου κόστους και όχι των προβλεπόμενων αποδόσεων της επένδυσης.
Το σύστημα Garuda Kapitava βασίζεται σε ένα στατιστικό μοντέλο που επεξεργάζεται συνεχώς δεδομένα αγοράς. Η εστίαση δεν είναι στις απόλυτες προβλέψεις, αλλά στον εντοπισμό προτύπων και στη συνεπή διαχείριση των παραμέτρων κινδύνου.
Τα δεδομένα των δεικτών τιμών, όγκου και μακροεντολών υποβάλλονται σε επεξεργασία κάθε φορά που κινείται η αγορά, όχι μόνο σε περιοδικά διαστήματα. Αυτό επιτρέπει στο σύστημα να ανιχνεύει αλλαγές στις συνθήκες της αγοράς νωρίτερα από μια διαδικασία μη αυτόματης αξιολόγησης.
Το στατιστικό μοντέλο υπολογίζει την πιθανότητα αστάθειας για κάθε κατηγορία περιουσιακών στοιχείων και στη συνέχεια προσαρμόζει τις παραμέτρους κινδύνου του χαρτοφυλακίου ώστε να παραμείνει εντός του προκαθορισμένου ορίου του επενδυτή.
Οι συστάσεις για την κατανομή περιουσιακών στοιχείων ενημερώνονται με βάση τα πιο πρόσφατα αποτελέσματα ανάλυσης, διατηρώντας παράλληλα τα όρια κινδύνου που είχαν συμφωνηθεί πριν από την εκτέλεση.
Η διάρθρωση των προμηθειών είναι ένας από τους παράγοντες που καθορίζουν περισσότερο τα μακροπρόθεσμα επενδυτικά αποτελέσματα. Ο παρακάτω πίνακας συγκρίνει τη δομή των τελών του Garuda Kapitava με το τυπικό μοντέλο που εφαρμόζουν οι συμβατικές επενδυτικές πλατφόρμες.
| Στοιχεία κόστους | Συμβατική πλατφόρμα | Garuda Kapitava |
|---|---|---|
| Επιτροπή Συναλλαγών | 0,1% – 0,3% ανά συναλλαγή | 0% |
| Ετήσια αμοιβή διαχείρισης | 1% – 2% της αξίας του ενεργητικού | 0% |
| Τέλη ανάληψης | Διαφέρει, ανάλογα με τον πάροχο | 0% |
Κάθε σύσταση που παράγεται από το σύστημα περνά από τρία στάδια επιθεώρησης πριν υποβληθεί στους επενδυτές. Αυτή η προσέγγιση έχει σχεδιαστεί για να διατηρεί μια ισορροπία μεταξύ της αναλυτικής αποτελεσματικότητας και της σύνεσης στη λήψη αποφάσεων.
Τα δεδομένα της αγοράς από διάφορες πηγές συλλέγονται και τυποποιούνται έτσι ώστε να μπορούν να συγκρίνονται με συνέπεια πριν από περαιτέρω επεξεργασία.
Τα στατιστικά μοντέλα εντοπίζουν ιστορικά πρότυπα και ανωμαλίες της αγοράς και στη συνέχεια δημιουργούν πολλαπλά σενάρια κατανομής με βάση τις πιθανότητες έκβασης.
Τα σενάρια που περνούν το προηγούμενο στάδιο φιλτράρονται ξανά χρησιμοποιώντας τα όρια κινδύνου που έχουν θέσει οι επενδυτές, πριν υποβληθούν οι τελικές συστάσεις.
Το Garuda Kapitava αναπτύχθηκε για επενδυτές και προσυνταξιούχους που δίνουν προτεραιότητα στη σταθερότητα του κεφαλαίου έναντι της δυνατότητας για γρήγορα κέρδη. Κάθε σύσταση βασίζεται σε ιστορικά δεδομένα και στις τρέχουσες συνθήκες της αγοράς, όχι σε εικασίες.
Δεν υποσχόμαστε σίγουρα αποτελέσματα, γιατί οι χρηματοπιστωτικές αγορές περιέχουν πάντα αβεβαιότητα. Αυτό που μπορούμε να προσφέρουμε είναι μια διαδικασία ανάλυσης που είναι συνεπής, διαφανής και μπορεί να ελεγχθεί από τους χρήστες ανά πάσα στιγμή.
Τα έσοδα της πλατφόρμας προέρχονται από συνεργασίες αδειοδότησης σε επίπεδο επιχείρησης με χρηματοπιστωτικά ιδρύματα (μοντέλο B2B), όχι από χρεώσεις που χρεώνονται απευθείας σε μεμονωμένους επενδυτές. Αυτή η δομή επιτρέπει στους χρήστες να έχουν πρόσβαση στην ανάλυση χωρίς να αφαιρούνται προμήθειες ή διαχειριστικά τέλη.
Τα δεδομένα αποθηκεύονται χρησιμοποιώντας βιομηχανική κρυπτογράφηση και είναι προσβάσιμα μόνο μέσω μιας διαδικασίας εξουσιοδότησης πολλαπλών επιπέδων. Δεν μοιραζόμαστε προσωπικά δεδομένα με τρίτους για σκοπούς μάρκετινγκ.
Η διαδικασία απόσυρσης κεφαλαίων ακολουθεί τον μηχανισμό και τον χρόνο διακανονισμού του ιδρύματος αποθήκευσης περιουσιακών στοιχείων που χρησιμοποιείται από τους επενδυτές, που δεν καθορίζεται από το Garuda Kapitava. Οι επενδυτές παραμένουν υπό τον πλήρη έλεγχο της απόφασης για είσοδο ή έξοδο από μια θέση.
Όχι. Η διεπαφή έχει σχεδιαστεί για να μεταφέρει συστάσεις σε γλώσσα κατανοητή, χωρίς να απαιτείται από τους χρήστες να κατανοούν τις τεχνικές λεπτομέρειες των στατιστικών μοντέλων πίσω από αυτές.
Πριν αποφασίσετε να ξεκινήσετε, μπορείτε πρώτα να μάθετε πώς το σύστημά μας αναλύει δεδομένα, διαχειρίζεται τον κίνδυνο και διατηρεί μια δομή μηδενικού κόστους. Δεν απαιτείται δέσμευση σε αυτό το στάδιο.
Μάθετε το σύστημά μαςΗ διεπαφή έχει σχεδιαστεί για μη τεχνικούς χρήστες, συμπεριλαμβανομένων επενδυτών που χρησιμοποιούν για πρώτη φορά μια πλατφόρμα που βασίζεται σε δεδομένα.